近日，深圳市证券监督管理局催促辖区机构更新和升级信息系统风险，部分证券公司委托开发商升级其快速交易系统缺陷，导致13家机构客户反向回购交易资金透支，总计11亿元以上。

自今年年初以来，券商IT系统的问题已多次被放在关注的焦点之下，令人印象深刻的是，今年7月，一些证券公司交易应用程序出现了卡顿问题。根据证券业协会先前的分析，虽然证券公司在信息技术方面的投资呈稳步增长趋势，但与银行、保险等机构相比，仍然存在不足；此外，数字转型人才储备也不足。

从解决方案的角度来看，经纪公司使用自己的资金预付，并与客户谈判，以偿还到期的反向回购。第二天预付的资金已全部收回。

据了解，出现升级缺陷的原因是开发商实现的功能超出了经纪设计的要求，经纪测试现场没有涵盖所有的升级功能，也没有充分考虑到债券回购品种在张和手转换方面的特殊性。

深圳证券监督管理局提醒辖区内的机构，在关键信息系统变更过程中，要加强对整个检测和在线过程的控制，严格防止透支、交易阻塞等制度缺陷造成的问题，导致信息安全事件甚至流动性风险。

这不是今年证券业第一次出现IT问题。今年7月，由于沪深两市成交量屡创新高，许多股东反映出多家证券公司的倒闭，如交易缓慢、卡顿等无法查询市场或持有头寸、资金无法转移、无法交易等严重问题，对用户体验产生了更大的负面影响。

上市券商IT告诉中国的一家券商，该公司今年迄今一直在IT系统上大举投资，例如，通过扩大其在线带宽和升级服务器的容量。

监管重视证券业的数字化发展

当前，证券业的发展正面临着一个重要的机遇期，迫切需要加强改善金融服务供给的能力。

据证券业协会8月发布的"促进证券业数字化改造与发展研究报告"显示，自2017年以来，证券业信息技术投资稳步增长，累计投资550.42亿元。

其中，证券行业信息技术投资205.01亿元，比去年同期增长10.49%，占2018年营业收入的8.07%，比上年增长2.03%。

然而，与其他金融机构相比，证券行业的IT投资仍然很小。据了解，2019年，银行业和保险业的信息技术投资分别为1730亿元和330亿元，是证券业的8.44倍和1.61倍，这意味着对证券业的信息技术投资仍处于较低水平。

从证券公司的投资分布来看，47%的证券公司信息技术投资只有1000万水平。具体来说，2019年，98家证券公司中，有46家的信息技术投资不到1亿元，其中17家的信息技术投资不到5000万元。

首席券商在IT领域投入巨资。根据券商中国记者在2019年券商年度报告中发现，华泰证券和国泰君安两家证券公司分别投资10亿元以上，高达14.25亿元人民币和11.17亿元人民币。广发证券、海通证券、国信证券、招商证券、中信建设投资证券、东方证券和沈万洪元在信息技术领域的投资均超过5亿元。

就人才储备而言，整体上数字人才支持不足。根据证券业协会(Securities Industry Association)的数据，截至2019年年底，证券业有13241名信息技术人才，占该行业注册人员的3.75%。此外，38家上市证券公司中有21家任命了首席信息官，金融技术扶持性证券业的数字化转型被置于重要的战略地位。高盛(Goldman Sachs)拥有9000多名工程师，占国际顶级投资银行的25%以上。

值得注意的是，今年的规定修改了证券公司的分类和评级指标。根据修订后的"证券公司分类和监管条例"，信息技术投资额高于行业平均水平，投入金额占该行业前5名、前10名和前20名的比例分别排在前5名、前10名和前20名，分别为2点、1点和0.5点。业内人士表示，调整削弱了规模指数，重视金融科技投资的中小型证券公司将具有优势。